આવકવેરા કાયદાની કલમ 80 સી હેઠળ ELSSમાં રોકાણ કરમુક્તિ પણ પ્રદાન કરે છે. તેથી ELSSને ટેક્સ સેવિંગ ફંડ પણ કહેવામાં આવે છે. તે નાણાં એકઠા કરવામાં અને કર બચત બંનેમાં મદદ કરે છે. તેથી તે કામ કરતા મધ્યમ વર્ગ માટે રોકાણનો પસંદગીનો વિકલ્પ છે. જો કે નાણાકીય નિષ્ણાતોનો મત છે કે ELSSમાં એકસાથે રોકાણ ન કરવું જોઈએ. વાસ્તવમાં આ એક ઇક્વિટી રોકાણ છે અને એકસાથે રોકાણ સમયે બજારની સ્થિતિ તમારા વળતરને અસર કરી શકે છે.
Mutual fundની ઇક્વિટી લિન્ક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ELSS) લોકોમાં માટેનો લોકપ્રિય વિકલ્પ છે. જેમનો ધ્યેય રોકાણની સાથે રોકાણ અને કર બચત છે. ઇક્વિટી લિન્ક્ડ સેવિંગ સ્કીમ હેઠળ રોકાણ ત્રણ વર્ષના લોક-ઇન સમયગાળાને આધીન હોય છે. એટલે કે રોકાણકારો ત્રણ વર્ષ પહેલાં તેમાંથી નાણાં ઉપાડી શકતા નથી.જો કે તેમાં સારુ એવુ રિટર્ન મેળવી શકાય છે.
આવકવેરા કાયદાની કલમ 80 સી હેઠળ ELSSમાં રોકાણ કરમુક્તિ પણ પ્રદાન કરે છે. તેથી ELSSને ટેક્સ સેવિંગ ફંડ પણ કહેવામાં આવે છે. તે નાણાં એકઠા કરવામાં અને કર બચત બંનેમાં મદદ કરે છે. તેથી તે કામ કરતા મધ્યમ વર્ગ માટે રોકાણનો પસંદગીનો વિકલ્પ છે. જો કે નાણાકીય નિષ્ણાતોનો મત છે કે ELSSમાં એકસાથે રોકાણ ન કરવું જોઈએ. વાસ્તવમાં આ એક ઇક્વિટી રોકાણ છે અને એકસાથે રોકાણ સમયે બજારની સ્થિતિ તમારા વળતરને અસર કરી શકે છે.
SMC ગ્લોબલ સિક્યોરિટીઝ લિમિટેડે તાજેતરમાં તેના સાપ્તાહિક અહેવાલમાં જણાવ્યું હતું કે છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં 12 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમોએ આલ્ફા રિટર્ન આપ્યું છે. ઘણી યોજનાઓએ ત્રણ વર્ષમાં 31 ટકા સુધીનું વળતર આપ્યું છે.
ત્રણ વર્ષમાં સારુ રિટર્ન આપનારી યોજનાઓ
- SBI લોન્ગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડ – ગ્રોથ- 27.80%
- મોતીલાલ ઓસ્વાલ લાંબા ગાળાના ઇક્વિટી ફંડ – નિયમિત વૃદ્ધિ – 26.40%
- બેંક ઓફ ઈન્ડિયા ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ – ઈકો ગ્રોથ – 26.10%
- HDFC ટેક્સ સેવર ગ્રોથ- 28.20%
- બંધન ટેક્સ એડવાન્ટેજ (ELSS) ફંડ – નિયમિત વૃદ્ધિ -30.60%
- ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ટેક્સશિલ્ડ ગ્રોથ – 28.70%
- પરાગ પરીખ ટેક્સ સેવર ફંડ – નિયમિત વૃદ્ધિ – 23%
- ડીએસપી ટેક્સ સેવર ફંડ – ગ્રોથ- 26.40%
- નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર (ELSS) ફંડ – નિયમિત વૃદ્ધિ – 27.90%
- કોટક ટેક્સ સેવર ફંડ – નિયમિત વૃદ્ધિ – 24.70%
- મહિન્દ્રા મેન્યુલાઇફ ELSS ફંડ – નિયમિત વૃદ્ધિ – 26.40%
- મિરે એસેટ ટેક્સ સેવર ફંડ રેગ્યુલર ગ્રોથ – 23.80%
આલ્ફા રીટર્ન શું છે?
જ્યારે રોકાણની વ્યૂહરચના બજારને હરાવી દે છે અને રોકાણકારનું વળતર બજારની કામગીરી કરતાં આગળ હોય છે, ત્યારે તેને આલ્ફા વળતર કહેવામાં આવે છે. જેમ કે જો તમે ઉપર યાદીમાં આપેલા ફંડ્સની તુલના ત્રણ વર્ષના બેન્ચમાર્ક સૂચકાંકોના પ્રદર્શન સાથે કરો, જેમ કે નિફ્ટી 50 એ 20.50% આપ્યું છે, અને S&P BSE સેન્સેક્સે ત્રણ વર્ષમાં 20.10% વળતર આપ્યું છે. તો તમે જોઈ શકો છો કે ફંડ્સનું પ્રદર્શન ઉપરોક્ત સૂચિમાં સમાવિષ્ટ બેન્ચમાર્ક સૂચકાંકો કરતાં ઘણું આગળ છે. આ સ્થિતિને આલ્ફા રીટર્ન કહેવામાં આવે છે.
ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ
ELSS ફંડ મૂળભૂત રીતે ઇક્વિટી ફંડ્સ છે. તેથી ટૂંકા ગાળા માટે તેમાં રોકાણ કરવું જોખમી છે. નિષ્ણાતો માને છે કે ELSS લાંબા ગાળામાં વધુ સારું વળતર આપવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. ELSS સ્કીમ્સમાં લોક-ઇન પિરિયડ માત્ર ત્રણ વર્ષનો હોય છે, જો કે રોકાણ લાંબા સમય સુધી કરી શકાય છે.
(નોંધ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે. રોકાણ કરતા પહેલા નિષ્ણાંતની સલાહ લો.)
નીચે આપેલી લીંક પર ક્લિક કરીને જોડાઓ Abhayam news સાથે.
વોટ્સેપ પર સમાચાર મેળવવા અહીં ક્લિક કરીને Hi લખી મેસેજ કરો.
તમે અમને Whatsapp , Facebook , instagram અને Youtube પર પણ લાઇક અને ફોલો કરી જોડાઓ Abhayam news સાથે…
